调出

02-22 09:04

01 | 基金调整

每周二是我的定投日,昨天天定投的基金中,将民生加银策略精选调整为易方达科瑞(003293),但已持有的民生加银份额不卖出。

一,调出民生加银策略的原因

数据来源:天天基金

1. 上图为民生加银策略精选历史的业绩表现,可以看出在过去8年时间中,2015-2021年都有不错的表现。但2022年一年下来巨亏34.24%,亏损远超平均水平。

2022年4季度民生加银策略持仓行业分布

2. 基金经理孙伟2022年坚持科技+消费的配置策略,从持仓上看,目前还是维持这个思路。不过在近几个月的反弹中,虽然略好于平均,但不算特别的突出。

3. 从我个人而言,会给基金经理足够长的评价周期,按年来评价好坏,1年只是列入观察,2年还不行才卖出。因为民生加银过去一年都坚持科技+消费的配置,所以额外给了一些观察期。但近期的波动还是让我有点难受。

4. 所以本周定投不再买入民生加银,但原来已买入的份额不会卖出。如果未来一年能保持平均水平或继续牛逼,就继续持有。如果还是表现不好,明年会开始卖出。

二,为什么选择易方达科瑞

数据来源:天天基金

1. 业绩稳定优秀,基金经理任职以来基本每年收益都保持在平均水平往上。

2022年4季度易方达科瑞持仓行业分布

2. 持仓行业较为分散,仓位最高的白酒占比21%。通常来说如果一只基金在行业分散的情况下,还能获取不错的收益,说明不是靠押宝行业获取的收益,而是选股能力比较突出。

3. 基金规模较小,目前31亿。这种持续多年业绩不错,但是规模还不大的基金挺难得。较小的规模有利于基金经理操作。

4. 基金经理投资风格偏逆向投资,在不热门的行业中选择估值合理,资质较好的潜力股,赚估值和盈利提升的钱,同时也注意行业分散,历史业绩优秀,且目前规模较小,所以改为定投易方达科瑞。

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