解密基金赚钱、基民不赚钱的真相,分享稳健实用技巧和参考指标

02-08 09:21

现在越来越多的朋友开始玩基金,像去年的震荡下跌行情走得比较无趣,亏钱,很多朋友就不知道怎么操作才好,在这里,我分享个人觉得对投资者有用的分享给大家,首先一定要耐得住性子,坚持按节奏计划推进,最后祝各位基友盆满钵满涨涨涨!

(一)实用技巧

一、一开始,规划好自己的本金,如自己拿一万元出来投资,那就可以把1万元分成100份,每份100。对于自己看好的基金,当基金发生下跌时,比如下跌1%就对应买自己本金的1%,本金1万元的话也就是买100元,以此类推。这样子的好处就是做到尽量不要满仓重仓,留有足够本金才能进可攻退可守,在行情突变时你会派上大用场,如果是满仓的话,就只能硬抗了。分批买入,这里涉及到金额、基金类别、时间间隔和盈利的搭配,大家可以按照自己的喜好来,如果买入之后发现亏损也不要担心,想赚钱,首先必须克服人性的恐惧,越跌越买,不断地摊低成本价,才能再上涨的时候更快的赚钱及时止盈。

二、大多数基金难以做到买入即赚钱,就算定投不断地摊低成本价也可能会出现较长时间的回撤,投资碰到亏损的情形很普遍,特别是在基金行业,净值回撤现象更是普遍存在。2022年以来,由于股市调整,导致基金净值大面积回撤。统计数据显示,截至去年10月底,上证指数由年初的3649点下滑至2893点附近,跌幅接近21%,为近20年来第四大跌幅。所以要做好可以持有定投2-3个月以上的准备,这样子亏损时会更快回本,避免当一只基金上反复震荡回本时间过长。要想获得更高的投资回报,我们就必须要投资净值会有波动的产品,也就是说要忍受阶段性亏损的考验。但这并不意味着这些产品不值得投资,一些明星基金历史上也曾经出现过较大亏损,但只要持有时间足够长,亏损的概率是比较小的。在存续期超过5年的486只基金中,持有5年仍亏损的仅20只,平均收益率达到61.15%,中位数收益率为57.5%,远远高于存款和国债所能带来的收益率。

三、有赚就要跑,不然容易赔了夫人又折兵。设置一个你的目标止盈点(我个人是10%左右)。如果达到这个目标点,那就果断收手,人很多时候都是在跟自己的人性弱点博弈,不要因一时的贪念连最初的本金也搭进去。对于新手投资者来说,想要把握时机是比较困难的,有些基金并不适合长期持有!卖出的时机如果把握不好,就给自己设立几个目标盈利点,当收益达到某一盈利点位之后就严格执行止盈的策略。

四、在我看来,估值贵才是股市最大的风险,如果当前市场估值处于低位,踏空才是最大的风险。

五、忌从众心理。挑选优质基金很重要。对于新手投资者来说,挑选出一只优质的基金是很重要的,那么在买的时候还是建议自己多了解一些指标去分析基金的品质,而不是直接就跟着别人买或者是看收益排行榜买。关注我,可以看到我的持仓明细,我也会不定时推荐自己觉得还不错的基金给大家。

六、忌追涨杀跌。见到股价盘中大幅拉升就盲目杀入,很容易高位套牢;追涨也要讲求策略,首先要选出没有大涨过和相对历史行情来看,相对价格尚不算高的个股(最好是低位盘整已久且放出很大成交量的股票)关注资金流向指标或主力持仓线指标,在机构和大户资金流入、主力持仓线稳步攀升时,即可搭上顺风船。同样,多次被套的惨痛教训,使散户转变投资思路,一见到股价大幅下跌就赶紧杀跌,于是形成了散户买股票不是被深套就是屡买屡亏的普遍现象。

七、忌买进卖出过于频繁。很多投资者热衷频繁买进卖出,往往在卖出风险的同时又买入了新的风险。

八、不要把鸡蛋放同一个篮子里,可以同时多关注几个自己看好的行业基金,然后严格执行前面的操作即可。

操作效果如下,收益率不算高,但长期来看也算稳健,本月就绿了一天嘿嘿:

(二)参考指标

股市新手看股,总是执迷于打听各类小道消息。这种很容易追涨杀跌被割韭菜,这里我总结以下指标,希望能帮助大家学到一些独立思考的方法,躲避市场的一些陷阱。

一、参考市场破净率指标。破净率即股价跌破净资产的股票数量占全部A股数量的比重。2005年至今,破净率仅5次超过10%,且都对应着上证指数的底部。可以认为,破净率大于10%,代表市场进入底部超跌区间。而破净率大于15%,则意味市场极度低估,接下来会有较大的反弹概率和反弹力度。由于链接放不了,想知道怎么查看破净率可以加我分享链接给大家~

二、参考历史最大回撤。看数据,偏股型基金指数的历次最大回撤。2022年的这一轮下跌,-30.19%,排除2008和2015年两个特殊的年份,已经达到了历史上最大回撤的平均值了(-30%左右),属于较大回撤幅度,表明市场位置较低,所以这种时候大胆去定投会有很好的效果。

三、参考北向资金。北上资金是进入A股市场中的香港资金以及国际资本。春节前外资流入超过1000亿,流入速度创了2014年沪港股通开始以来的单月记录。

四、参考信贷脉冲。所谓的信贷脉冲,是指新增信贷占GDP的比重,可以来参考判断目前市场位置。信贷脉冲回升意味着信用企稳、景气复苏,往往对市场底部有一定领先性。

这一点在A股历史上5轮市场底都有所体现。

从统计数据来看,在5轮市场底部时期,在信贷脉冲触底之后,市场也先后见底。从信贷脉冲底到市场底的间隔时间短则1个月左右,长则略超1年。

从中位数口径来看,信贷脉冲触底后的6-7个月左右,市场触底概率较大。

五、参考基金发行热度。新发基金规模反映了基民的投资热情,当新发基金规模激增,说明基民投资热情极度高涨,往往对应市场的顶部区间,而当新基金发行困难,说明基民投资情绪低迷,往往对应市场的底部区间,即新发基金规模可作为投资的反向指标。

近期不少基金新发,看好市场布局时机,角逐“开门红”,个别基金还一天卖完,发布了提前结束募集的公告。这里小伙伴们可以参考基金发行热度来控制自己的仓位,这个可以独立思考,不用跟风。

六、参考成交量。有一说一,要说最实用的指标,我比较常看“成交量”,毕竟真金白银堆出来的指标不会骗人!

所谓成交量,就是指股票在某时段内按界定股价买卖成交的数量。成交量可以说明市场实时的活跃度和资金规模,简言之就是股市流通的钱~

成交量红柱代表买入大于卖出,相反,绿柱则代表卖出大于买入。但要注意,只看一根柱子,不管是红柱还是绿柱都说明不了什么!

成交量也是股市主力最爱设陷阱的地方,成交量的这些特征,预示着市场调整可能即将来临。以下总结持股中成交量常见陷阱,供大家参考!

陷阱一:借利空大幅杀跌。如出现大盘或个股已经持续下跌又抛出利空消息,主力会放大利空效应,杀跌诱骗心态不稳的散户抛出股票,已达到快速吸筹的目的,但往往却是市场的回拉。

陷阱二:借利好放量大涨。这个陷阱太常见了。大多股民都容易忽略没弄懂就可能被割韭菜: 这个陷阱大多出现在如中报、年报、利好消息题材出现的时候,主力已经提前埋伏,在人们看好股票纷纷买入的时候,主力反而减仓出货。判断主力是否借利好放量大涨出货,要注意看股价是否已经有相当的涨幅,若股价从低位启动,至今涨幅已非常大,主力获利很可观,则需要警惕。

陷阱三:逆市放量拉升。逆市放量拉升也是主力出货时常用的手段,想想看,大盘一片绿油油的时候,那“万绿丛中一点红”是不是很吸引你的眼球?这类股票往往已经长时间盘整,这时忽然逆势飘红,不少散户可能会觉得这家公司有什么他们不知道的利好要公布了,或者有主力准备拉升这只股,但实际上这只股票可能只有一两天的行情,随后反而加速下跌,跟风进的散户被套牢,这种陷阱是短线客防不胜防的。

陷阱四:缩量小跌。当个股拉升到一定高度,主力要出货时,主力用缩量小跌(价量配合是合情合理的) 麻痹散户放松警惕,错失出局机会,一步步掉入深套的陷阱,其实就是温水煮青蛙。

七、参考市盈率。市盈率的定义是上市公司的股票价格与每股收益的比率,计算公式是这样的:市盈率(PE)=股价(P)/每股收益(E)。其中股价是采用最新的股票股价,代表你此时买入这只股票所付出的投资成本,而每股收益它普遍都是选用最近一个完整财年的每股收益数据的,其实就是说明,这只股票一年所赚回的资金。所以,我们可以理解为,市盈率的主要作用就是反映一笔投资回本时间的长短。

就拿这个例子来说,某家上市公司现在的股票价格为20元,去年一年的每股收益为1元。按公式可计算出,这就公司的市盈率是20/1=20倍。 用通俗点的话来讲,你投资20元的成本,那以后公司每年就会赚钱1元,这笔投资需要20年才能回本。 因此,市盈率如果越来越低,说明一笔投资的回本时间就越快速。当然市盈率也不是说越低越好,还要考虑行业的发展前景等

八、参考市净率。除了市盈率,市净率也是市场上常用的估值方法。市净率也比较简单,市净率(PB)=股价(P)/每股净资产(B)。其用法类似于市盈率。一般来说,市净率越低,即估值越低,投资价值就会越高。反之,如果市净率大,也就是估值高,那么投资的性价比就差。 市净率和市盈率的区别在于,市净率更多的用于资产较重的企业,比如银行类企业

九、参考指数估值。指数是市场上最重要的金融产品,因为它可以直观地反映整个市场的现状。

估值表示当前指数成分的整体市盈率估值。比如在牛市中,创业板指数的估值可以达到上百倍,而在熊市中,创业板指数的估值可能只有一二十倍。所以指数估值可以帮助我们判断目前的行情能不能买,中长期能不能做。也可以帮助投资者判断当前市场是否被高估,后期可能还有多大的下跌空间。

对于指数的估值,有一些基本常识。大部分行业用市盈率估值,周期性行业不用市盈率估值,比如证券公司、银行、房地产、能源等等。这些行业更适合用市净率估值,但也要观察外部环境,结合多方面情况做出判断。

估值百分位<20%,代表低估;估值百分位20%~80%,代表中估;估值百分位>80%,代表高估。

怎么查指数?支付宝可以通过打开基金的指数选基,选择指数和基金,就可以查询相关指数的估值,里面还有指数的具体介绍,这里只是通俗提一下,更具体的可以在支付宝基金里了解。

十、参考融资买入额占比。融资买入额占比=融资买入额/A股总成交额,反映了场内投资者借钱炒股的热情和市场的杠杆水平。

融资买入额占比可作为投资的反向指标。当融资买入额占比过低,说明投资者风险偏好很低,投资者应该买入股票资产,可以适当贪婪;当融资买入额占比过高,投资者应该卖出股票资产,可供参考的较低和较高水平分别是7%和10.5%。

十一、参考基金夏普比率。夏普比率= (年化收益率 - 无风险利率) / 组合年化波动率,基金的夏普比率越大越好,夏普比率数值越大代表基金所承受的风险能够获得的回报越高。夏普比率>1,代表基金收益率高过风险;夏普比率<1,代表基金风险大过于收益率。显然,对某具体基金而言,夏普比率越大,基金越佳。

但在应用夏普比率时一定要注意“只能在同类基金间比较应用”。夏普比率可以当作投资基金的一个参考指标,但是投资者不能单凭夏普比率就选择一只基金,一只基金的好坏,还需要通过基金的历史业绩,基金经理等方面进行分析判断。

十二、后续还会更新整理指标均线偏离度、M1-M2、macd指标、kdj指标、boll指标等指标。

由于参考指标是接下去文章要新加的内容,用比较通俗易懂的内容来帮助大家判断市场,后续我会持续更新,感兴趣的可以给个关注哦~

之所以会出现基金公司赚钱而基民不赚钱的情况,最主要的原因有两个,一是基民往往会在市场高点时,看到别人赚钱而买入基金;二是持有时间不够长。现在买基金亏损的基民,多数是在2020年底到2021年初这段时间买入的,刚好是股市由高点回落的过程。

看完文章喜欢就随手点个关注,我会每天分享一些市场信息、个人经验和推荐基金给大家参考。

有关注我的友友会发现,我持有的基金收益率基本不会低于-8%,因为我会做好本金规划,拉低收益率,亏损时这样子会更快回本,避免当一只基金上反复震荡回本时间过长

新的一年我会跟大家一起加油,争取30%的收益率。

#美股集体反弹 能持续?

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