罗辑理财实盘基金的交易原理

11-12 07:57

专注指数化投资,崇尚股市周期理论和综合配置,这是我的投资理念。但投资理念的正确与否永远需要市场来验证,为了能知行合一,也为了更好展示自己的投资理念,我在天天基金APP建立了两个实盘基金账户作为交易记录及公示用途。

这两个实盘基金账户的运行策略是:

第一,择时配置策略

我将A股的运行分为四个季节,熊市末期到牛市初期为春季,牛市中期主升浪为夏季,牛市末期到熊市初期为秋季,熊市中期主跌浪为冬季。

1.春季为权益类建仓期,逐步将固收类总资产转化为权益类资产。

2.夏季敢于重仓持有权益类资产。

3.秋季逐步将权益类资产转化为固收类资产。

4.冬季主要持有固收类资产,减少权益类资产,避免市场大幅回撤。

总结来说即熊市大比例配置固收类资产加强防守,牛市大比例配置权益类资产加强进攻。从而达到跑赢对标沪深300指数的目的。这条策略主要是针对是什么时候买,什么时候卖,持仓比例是多少的策略。

第二,综合配置策略

从近三轮牛市的趋势可以看出A股的牛市从个股普涨的牛市变为个股只是局部上涨,这主要是由于注册制改变,导致市场个股供过于求,但整体市场成交量并未继续放大,这直接导致2019-2021年出现新牛市特征也就是结构化、指数化慢牛。个股普涨概率被彻底打破,但牛市特征之一指数普涨并未改变。

所以根据牛市这一特点我通过韭圈儿APP组建一个指数基金组合回撤,通过综合配置的指数基金组合可以看出这一组合牛市能必定获利,并且中长期还能跑赢沪深300指数。这一策略总结来说即单一基金或者指数持仓比例不超过30%,均衡配置既能跟随市场上涨又能降低回撤力度。这一策略主要决定的是买什么以及配置的比例。

通过这两个策略构成了我两个实盘基金的基础理论,而且其中的优点和缺点都很明显。

优点:

1.牛市必然能赚钱。

2.操作简便,容易复制,资金容纳上限高,适合上班族

缺点:

持仓周期较长,不能做空,所以熊市只是处于吸筹阶段,只有牛市才能大幅获利。

虽然有着明显的优缺点但我认为这种模式还是非常适合普通投资者,毕竟很多朋友牛市也未必能跟得上指数的涨幅,熊市不肯走又亏损远大于指数。这一点在从2023年基金运行情况也可以看出,两个实盘组合跑赢了市场上大部分基金,包括不少大V的基金组合。

如果又喜欢基金投资的朋友可以去天天基金APP中搜索“罗辑理财”,关注“罗辑理财”--“家庭基金组合”和“罗辑理财小号”--“罗辑亲友基金”两个实盘基金组合,天天基金APP中的基金组合属于可公开的实盘基金组合,可以看看到组合里面的持仓以及操作,不可以跟投,无收费,组合中的交易行为不做交易推荐,仅为我个人交易记录公示用途,仅供大家作为交易思路参考用途。

罗辑亲友基金组合2022年底正式筹建,2023年1月正式运行,预计每年12月新增资金,此基金偏向稳健型,主要是持仓和仓位控制上偏稳健,坚持以综合宽指配置为主。

家庭基金组合从2021年4月时开始运行,除了初始投资的1万元本金外每个月将定投1000元,此组合偏向激进型,主要是在仓位上和持仓上会偏激进成长,除了宽指还配置不少行业指数。

欢迎广大喜欢基金投资的朋友关注我,与我一起交流基金投资方面心得。

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